Soluciones de protección contra el fraude

Soluciones de gestión de efectivo para la protección contra el fraude

Losservicios de protección contra el fraude de Washington Trust ayudan a minimizar el riesgo de que su organización se convierta en objetivo de fraude. Aunque los cheques siguen siendo el tipo de pago más susceptible de fraude, los casos de fraude ACH siguen creciendo.

Ofrecemos estas soluciones eficaces para ayudarle a proteger sus cuentas contra el fraude:

Pago positivo para cheques

• Tradicional (el sistema coincide con el número y el importe del cheque)
• Beneficiario (el sistema compara el número de cheque, el importe y el beneficiario)
• El cliente carga y envía sus archivos de cheques emitidos al banco
• El cliente recibe una notificación por correo electrónico de las excepciones y decide pagar o devolver los cheques

Pago positivo ACH

• Sólo permite adeudos/retiros electrónicos autorizados. El cliente facilita una lista
• El cliente recibe una notificación por correo electrónico de las transacciones pendientes no autorizadas

NOTA: Las empresas disponen de dos días para devolver las transacciones ACH no autorizadas

Mejores prácticas para la protección contra el fraude

La Banca Empresarial en Línea de Washington Trust tiene las herramientas que usted necesita para ayudar a mantener su negocio a salvo del fraude, incluyendo:

• Acceder a la información de su cuenta cómodamente a cualquier hora del día
• Monitorear Saldos y Transacciones Diarias
• Establecer alertas de saldos (se prevén alertas de actividad de transacciones más detalladas para una futura mejora del producto)
• Establecer un "doble control" para ACH y transferencias transmitidas a través de la banca electrónica
• Mantener los usuarios del sistema y proteger las credenciales
• Considere la posibilidad de designar a un usuario final para que supervise y notifique el saldo y la actividad de las transacciones, sin capacidad para transferir fondos o iniciar pagos
• Considere la posibilidad de utilizar la originación ACH para pagar a empleados y proveedores