Nueva normativa que regula los requisitos de apertura de cuentas para personas jurídicas

A partir del 11 de mayo de 2018, todas las instituciones financieras están obligadas a obtener, verificar y registrar información sobre los beneficiarios reales y los controladores de los clientes Personas Jurídicas. Exigir la divulgación de los beneficiarios reales (individuos clave que poseen o controlan una Persona Jurídica) ayudará al gobierno a combatir los delitos financieros.

En apoyo de esta nueva normativa, cada vez que se abra una cuenta de depósito o de préstamo, incluidas las tarjetas de crédito, para una persona jurídica cubierta, todas las instituciones financieras deberán recopilar la siguiente información identificativa:

  • Nombre
  • Dirección
  • Fecha de nacimiento
  • Número de la seguridad social o número de identificación similar para las personas extranjeras
  • Copias del documento de identidad correspondiente (permiso de conducir)

La normativa exige que se recopile la información de

  • Cada persona física que tenga la propiedad efectiva (25% o más); y
  • Una persona física que tenga un control directivo significativo de la persona jurídica.

Con el fin de proporcionarle la mejor experiencia de apertura de cuenta, es fundamental que esta información sea presentada o verificada cada vez que abra una nueva cuenta. Washington Trust mantendrá la información sobre beneficiarios reales en nuestro sistema de registro. Mantenemos políticas y procedimientos estrictos en relación con la confidencialidad y seguridad de la información de los clientes, incluida la titularidad real.

Si tiene alguna pregunta sobre estos nuevos requisitos de apertura de cuentas para Personas Jurídicas, póngase en contacto con su sucursal de Washington Trust o llame a nuestro Centro de Soluciones para Clientes al 800-475-2265.